मिंट द्वारा समीक्षा किए गए एक दस्तावेज़ के अनुसार, नेशनल हाउसिंग बैंक (एनएचबी) ने स्टार हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड (एसएचएफएल), जिसे पहले एक्मे स्टार हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड के नाम से जाना जाता था, के पुनर्वित्त खाते को "धोखाधड़ी" के रूप में वर्गीकृत किया है, क्योंकि स्नैप और फोरेंसिक ऑडिट ने हाउसिंग फाइनेंस कंपनी में कथित फैंटम लोन खातों, फंड डायवर्जन और अन्य अनियमितताओं को चिह्नित किया था।

रवि राजन द्वारा फोरेंसिक ऑडिट और आदेश के अनुसार, कंपनी एलएलपी ने घोस्ट/फैंटम ऋण खातों, फैंटम ऋण संवितरण के माध्यम से धन की कथित हेराफेरी, शेयर-बाजार में हेरफेर के लिए ऋण निधि का उपयोग और कंपनी की ऋण प्रबंधन प्रणाली के माध्यम से कर्मचारियों और अन्य लोगों को असुरक्षित ऋण के संवितरण को चिह्नित किया।

गुरुवार सुबह मिंट द्वारा भेजे गए सवालों के जवाब में एसएचएफएल ने आदेश की प्राप्ति की पुष्टि की और कहा कि वह "उक्त निष्कर्षों को संबोधित करने के लिए आवश्यक सुधारात्मक कदम उठाने की दिशा में काम कर रहा है"।

अप्रैल स्नैप ऑडिट ने फैंटम लोन खातों के निर्माण को चिह्नित किया था, जिसमें गैर-व्यक्तिगत संस्थाओं को धन हस्तांतरित करना, कंपनी के शेयरों में निवेश करने के लिए संवितरण और फैंटम लोन खातों को बंद करने के लिए प्राप्तियों का समायोजन शामिल था।

ऑडिट ने जर्नल प्रविष्टियों के माध्यम से ईएमआई प्राप्तियों, गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (एनपीए) के प्रबंधन और फैंटम ऋण खातों पर आय की पहचान के माध्यम से राजस्व के अतिरंजित विवरण के बारे में और चिंताएं जताईं। इसने संदिग्ध फर्जी व्यय वाउचर, संदिग्ध भूत अचल संपत्तियों के निर्माण और ऐसे उदाहरणों को भी चिह्नित किया जहां एक ही अंतर्निहित ऋण पूल को कथित तौर पर कई उधारदाताओं के लिए गिरवी रखा गया था।

कंपनी स्वामित्व में बदलाव की भी मांग कर रही है, संभावित निवेशक प्रमोटरों और एकल सबसे बड़े शेयरधारक द्वारा रखे गए शेयरों की खरीद के माध्यम से बहुमत हिस्सेदारी की मांग कर रहा है। कंपनी ने गुरुवार को एक एक्सचेंज फाइलिंग में कहा कि निवेशक ने नियामक मंजूरी के अधीन बैलेंस शीट को मजबूत करने के लिए प्राथमिक पूंजी निवेश का प्रस्ताव दिया है।

कंपनी ने कहा कि इन उपायों से नए स्वामित्व और मौजूदा प्रमोटरों और वर्तमान एकल सबसे बड़े शेयरधारक के पूर्ण परिवर्तन की उम्मीद है। संभावित निवेशक की सिफारिश के अनुसार बोर्ड में दो स्वतंत्र निदेशकों को पहले ही नियुक्त किया जा चुका है, जबकि कार्यकारी निदेशकों को शामिल करने सहित बोर्ड को और मजबूत करना आवश्यक अनुमोदन के अधीन जारी रहेगा।

2005 में एक्मे बिल्डहोम प्राइवेट के रूप में स्थापित। लिमिटेड, एसएचएफएल एक ग्रामीण-केंद्रित किफायती आवास ऋणदाता है और 2015 से बीएसई पर सूचीबद्ध है। आर्कफिन इन्वेस्टमेंट्स ने फर्म में लगभग 21.5% की अल्पमत हिस्सेदारी हासिल करने के लिए अक्टूबर 2019 में 2 मिलियन डॉलर का निवेश किया।